Помимо этого обзора брокера Fidelity Investments, мы также рассмотрели услугу робо-консультанта Fidelity Go.

Fidelity занимает первое место в нашем обзоре брокеров 2019 года с сочетанием услуг, инструментов и стоимости.

Большинство изменений, которые фирма произвела в прошлом году, были невидимы невооруженным глазом, поскольку Fidelity сосредоточилась на улучшении своей инфраструктуры и надежности, чтобы избежать некоторых сбоев, которые преследовали их в 2018 году. Еще одним улучшением стала доступность их платформы Active Trader Pro. всем клиентам, а не требующим определенного количества сделок.

Плюсы

  • Отличные торговые исполнения
  • Исследование биржевого фонда (ETF) подробно
  • Доступ к Active Trader Pro для всех клиентов

Минусы

  • Клиентам, возможно, придется использовать несколько платформ, чтобы использовать предпочтительные инструменты
  • Не граждане США или резиденты не могут открыть счет

Торговый опыт 

Fidelity улучшила интерфейс ввода и удалила несколько способов, которыми клиенты могли ошибиться при размещении заказа. Например, в прошлом году Fidelity удалила вариант «Все или ничего» из транзакции для менее чем 100 акций или ETF, потому что это не условие, которое вы можете использовать для такого небольшого заказа. Они также добавили количественный калькулятор в тикет заказа, чтобы помочь клиентам избежать превышения их покупательной способности. В следующем году они планируют внести некоторые существенные изменения во весь процесс ввода заказов, что должно значительно улучшить взаимодействие с пользователем.

Торговые технологии  

Способ, которым брокер направляет ваш ордер, определяет вероятность получения вами наилучшей возможной цены в момент размещения вашей сделки. Это называется улучшением цены, которое, по сути, является продажей выше цены предложения или покупкой ниже предложения. Механизм торгового исполнения Fidelity дает клиентам высокую скорость повышения цен. Например, к середине 2018 года инвесторы, выполняющие рыночный заказ на 1000 акций, получат в среднем повышение цен на 17,60 долл. США по сравнению со средним показателем по отрасли в 2,92 долл. США. Кроме того, ваши заказы не маршрутизируются для генерации оплаты за поток заказов.

Потоки данных в режиме реального времени на Active Trader Pro, но на Fidelity.com вы должны обновить страницу, чтобы получить обновленную цитату.

Юзабилити  

Вы можете легко открыть новую учетную запись на веб-сайте или в мобильном приложении. Тикет заказа доступен в любом месте на сайте, нажав на ссылку «Торговля», в то время как в Active Trader Pro у вас всегда открыто окно ввода ордера. Однако мы находим, что множество выпадающих меню, необходимых для навигации по сайту, неуклюжи и устарели.

Fidelity предлагает своим клиентам широкий спектр активов для торговли

Мобильные и новые технологии   

Мобильные приложения гораздо свежее и проще в использовании, чем веб-сайт, что отражается в увеличении на 50% сделок, размещенных на мобильных устройствах в период между 2017 и 2018 годами. Экран запуска может быть настроен, а контекстная справка добавлена ​​в торговый билет , Списки наблюдения, созданные вами на веб-сайте, можно просматривать и на мобильных устройствах, а весь спектр предложений можно обменять на вашем телефоне или планшете.

Диапазон предложений  

Fidelity предлагает своим клиентам широкий спектр активов для торговли, включая фиксированный доход и международные акции. Есть много ETF и взаимных фондов. Однако вы не можете торговать фьючерсами или опционами на фьючерсы. В 2020 году Fidelity добавила возможность покупать и продавать дробные акции.

Новости и исследования  

Инструменты скрининга Fidelity могут быть использованы для сужения вашего инвестиционного выбора по широкому спектру классов активов, включая акции, ETF, опционы, взаимные фонды и фиксированный доход. Их фирменный набор карт дополнен техническими схемами и событиями Recognia. В Active Trader Pro вы можете настроить потоковую передачу новостей и видео с Bloomberg TV. На страницах с моментальными снимками акций представлены рейтинги MSCI, касающиеся окружающей среды, социальной сферы и управления.

Инструменты планирования и руководства могут помочь вам составить долгосрочный план перед открытием счета, что позволит вам лучше понять, что может предложить Fidelity.

Портфельный анализ и отчеты  

Вы можете перетащить свои учетные записи не в Fidelity в FullView для анализа всех ваших активов, что также дает вам ограниченный доступ к вашим инвестициям для консультанта. FullView несколько медленно загружается и его немного сложно настроить, когда вы добавили в него несколько учетных записей, не принадлежащих Fidelity. Отчеты дают вам хорошее представление о распределении ваших активов и о том, откуда происходят изменения в стоимости активов.

Встроенные в веб-сайт отчеты об эффективности портфеля можно настраивать и сравнивать с различными критериями.

Обслуживание клиентов и помощь 

Помимо доступной онлайн-справки, Fidelity имеет почти 200 центров для инвесторов по всей территории Соединенных Штатов. Они обслуживают клиентов на множестве других платформ, таких как iMessage, Facebook Messenger, Google Assistant и Amazon Alexa, и создают платформу когнитивных вычислений для общения.

Fidelity также предлагает все банковские возможности, а также различные страховые продукты. Fidelity имеет достаточную SIPC и избыточную страховку SIPC, чтобы на каждый аккаунт не было ограничений на покрытие ценных бумаг, которыми владеют его клиенты. Есть две фонды денежного рынка, доступные для избыточных денежных средств, которые платят 1,82-1,83% годовых. Основная причина того, что Fidelity не набирает больше баллов в этой области, заключается в том, что в прошлом году у них были перебои в работе из-за скачков на рынке, и фирма не сообщает, сколько своих клиентов могут войти в систему одновременно.

Образование и безопасность 

Онлайновый учебный центр Fidelity содержит статьи, видео, вебинары и инфографику, которые предлагают обучение по многим связанным с инвестициями темам, таким как торговля опционами, выбор с фиксированным доходом, фундаментальный и технический анализ и планирование выхода на пенсию. Фирма часто предлагает вебинары и онлайн-тренинги для более сложных тем. Существуют обучающие программы, предназначенные для начинающих инвесторов в мобильные приложения.

Fidelity проводит оценку рисков, когда клиент входит в систему, и на основании определенных критериев вход в систему может вызвать у клиента процесс двухфакторной аутентификации или вопрос безопасности.

Расходы 

В октябре 2019 года все американские акции и биржевые фонды (ETFs) больше не облагаются комиссией, и базовая плата за ногу для опционных сделок также была отменена. Опционные сделки составляют $ 0,65 за контракт по новой цене Fidelity.

Что тебе нужно знать

Fidelity предлагает потрясающую ценность для каждого уровня опыта инвестирования. Те, кто заинтересован в проведении собственных исследований, будут довольны предоставленными ресурсами. Веб-сайт продолжает подвергаться некоторым необходимым удобствам в обновлении, в то время как платформа Active Trader Pro имеет большинство наворотов, которые может использовать дневной трейдер. Качество исполнения Fidelity является потрясающим в большинстве торговых масштабов.

Перспективы развития Fidelity направлены на улучшение пользовательского опыта. Мы с нетерпением ждем пересмотра веб-сайта, но в то же время здесь есть большая ценность для инвесторов и трейдеров.

Сравнить Fidelity Investments

Fidelity Investments является отличным решением для широкого спектра стилей инвестирования. Посмотрите, как они сравниваются с другими онлайн-брокерами, которых мы рассмотрели.